Cuestionario Financiero Personal

👤

Datos Personales

Información básica para personalizar el análisis

Nombre completo *

Email de contacto *

Edad

Situación familiar

Situación laboral *

💼 Empleado/a por cuenta ajena

🔧 Autónomo/a

🏢 Empresario/a

🔍 Desempleado/a

🌅 Jubilado/a

📌 Otro

Comunidad autónoma donde resides

💶

Ingresos

Todo lo que entra en tu economía mensualmente

¿Cuál es tu ingreso neto mensual aproximado? *

Incluye nómina, actividad, rentas, pensión... Todo lo que recibes cada mes después de impuestos.

¿Cómo son tus ingresos?

📅 Fijos — siempre cobro aproximadamente lo mismo

📊 Variables — fluctúan significativamente mes a mes

⚖️ Mixtos — tengo una base fija más parte variable

¿Tienes otras fuentes de ingresos?

Puedes marcar varias opciones

🏠 Alquiler de inmueble

💻 Trabajo freelance / extra

📈 Inversiones o dividendos

👨‍👩‍👧 Pensión / prestación

🚫 No, solo un ingreso

¿Tu ingreso actual te permite llegar cómodamente a fin de mes?

✅ Sí, con margen para ahorrar

😐 Sí, pero justo — sin margen de ahorro

😟 A veces tengo dificultades para llegar

❌ Con frecuencia no llego a fin de mes

💸

Gastos y Deudas

Entender a dónde va el dinero es el primer paso para controlarlo

Gasto mensual estimado en vivienda

Alquiler, hipoteca, comunidad, suministros

Gasto mensual estimado en alimentación

Supermercado + restaurantes

¿Tienes deudas actualmente? *

🏡 Hipoteca

🚗 Préstamo de coche

💳 Tarjeta de crédito

🎓 Préstamo personal/estudios

📦 Financiaciones (Klarna, etc.)

✅ No tengo deudas

Si tienes deudas, ¿cuál es el importe total aproximado?

¿Sabes en qué gastas más dinero cada mes?

✅ Sí, llevo un control bastante detallado

🤔 Más o menos, pero no lo tengo controlado al 100%

❌ No, el dinero desaparece y no entiendo bien cómo

¿Cuánto estimas que gastas en caprichos o compras impulsivas al mes?

🏦

Situación de Ahorro

Tu colchón financiero y tus hábitos de ahorro actuales

¿Cuánto tienes ahorrado aproximadamente? *

Suma de todas tus cuentas, efectivo, etc. (excluye inversiones)

¿Consigues ahorrar dinero cada mes?

✅ Sí, de forma sistemática y automática

😐 Sí, cuando me acuerdo o me sobra dinero

🔄 A veces sí, a veces no — es muy irregular

❌ No, actualmente no consigo ahorrar nada

¿Cuánto crees que podrías ahorrar al mes si organizaras bien tus gastos?

¿Tienes fondo de emergencia? *

Dinero separado para imprevistos (mínimo 3 meses de gastos)

🛡️ Sí — tengo más de 6 meses de gastos cubiertos

✅ Sí — entre 3 y 6 meses de gastos

⚠️ Parcialmente — menos de 3 meses cubiertos

❌ No tengo fondo de emergencia

¿Dónde tienes guardado tu ahorro actualmente?

🏦 Cuenta corriente normal

💰 Cuenta de ahorro remunerada

📜 Depósito a plazo fijo

🏠 En efectivo en casa

📈 Inversiones (fondos, acciones...)

🏡 Inmueble / propiedad

📈

Inversión y Patrimonio

Tu relación actual con las inversiones y el patrimonio acumulado

¿Inviertes actualmente en algún producto financiero? *

📊 Fondos de inversión

📉 Acciones / ETFs

🏖️ Plan de pensiones

₿ Criptomonedas

🏠 Inmuebles en alquiler

🚫 No invierto en nada

¿Cuánto sabes sobre inversiones? Sé honesto/a

Nada — soy principiante total Bastante — me manejo bien

Si invirtieras 10.000€ y su valor bajara a 7.000€ en un año, ¿qué harías?

😰 Vendería todo de inmediato para no perder más

😟 Me preocuparía mucho, pero esperaría

😌 Lo asumiría como parte normal y mantendría

😎 Aprovecharía para invertir más — está en oferta

¿Cuál de estas opciones describe mejor tu objetivo de inversión?

🛡️ Preservar el capital — prefiero no ganar antes que perder

⚖️ Rentabilidad moderada con riesgo controlado

📈 Buen crecimiento aceptando algo de volatilidad

🚀 Máximo crecimiento — acepto perder mucho a corto plazo

🎯

Objetivos Financieros

¿Qué quieres conseguir con tu dinero?

¿Cuáles son tus principales objetivos financieros? *

Marca todos los que apliquen

🛡️ Crear fondo de emergencia

🏠 Comprar vivienda / cambiar de casa

💼 Libertad financiera / jubilación anticipada

📈 Empezar a invertir de forma seria

✈️ Ahorrar para un objetivo concreto

❌ Eliminar mis deudas

📚 Mejorar mis conocimientos financieros

🏢 Hacer crecer mi negocio

¿En qué plazo quieres conseguir tus objetivos principales?

⚡ Corto plazo (menos de 1 año)

📅 Medio plazo (1-3 años)

🗓️ Largo plazo (3-10 años)

🌅 Muy largo plazo (+10 años)

¿Con cuánto dinero podrías empezar a invertir o ahorrar cada mes?

¿Cuál es tu mayor miedo o preocupación respecto al dinero ahora mismo?

🧠

Hábitos y Mentalidad Financiera

Última sección — entender cómo piensas y actúas con el dinero

¿Cómo de estresado/a te sientes con tu situación financiera?

Nada estresado/a Muy estresado/a

¿Has intentado llevar control de gastos o presupuesto antes?

✅ Sí, y lo mantuve — me funcionó bien

😔 Sí, pero lo abandoné al poco tiempo

🤷 Lo intenté brevemente pero nunca arrancó bien

🚫 Nunca lo he intentado

¿Cómo describirías tu relación actual con el dinero?

🎉 Gastador/a — me gusta disfrutar y no pienso mucho en ahorrar

⚖️ Equilibrado/a — gasto con cabeza y ahorro algo

🐷 Ahorrador/a — me cuesta gastar, prefiero guardar

😰 Ansioso/a — el dinero me genera mucha angustia

¿Cuánto tiempo estarías dispuesto/a a dedicar a gestionar tus finanzas?

⚡ 5-10 min/semana

⏱️ 30 min/semana

🕐 1-2 horas/semana

💪 El tiempo que sea necesario

¿Qué esperas conseguir con esta asesoría?

¿Algo más que quieras que sepa sobre tu situación financiera?

ℹ️ Privacidad: Toda la información que compartes se utiliza exclusivamente para preparar tu análisis financiero personalizado. No se comparte con terceros.

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